Investiciniai fondai ir atskirai valdomos sąskaitos gali pasiūlyti patrauklią investicijų grąžą.
Investiciniai fondai ir atskirai valdomos sąskaitos yra būdai, kaip paįvairinti savo portfelį vienoje investicijoje. Abi priemonės apima investuojant pinigų kaupimą į įvairias investicijas, ir abi jas valdo profesionalūs vadybininkai. Tačiau šių strategijų investavimo struktūros, kaip ir mokesčiai, labai skiriasi. Atskirai valdomos sąskaitos buvo prieinamos tik pasakiškai turtingiems investuotojams. Šiais laikais dauguma tarpininkavimo namų siūlo prieigą prie atskirai valdomų sąskaitų, kad būtų galima investuoti daug mažiau.
Nuosavybė
Nesvarbu, ar investuojate į investicinius fondus, ar į atskirai tvarkomas sąskaitas, jūsų pinigai perka profesionalių pinigų tvarkytojo investicines paslaugas. Turėdami savitarpio fondą, perkate paties fondo akcijas, kurių kiekviena sudaro tam tikrą viso fondo vertės procentą. Turėdami atskirai valdomą sąskaitą, jūs turite faktinius savo sąskaitos vertybinius popierius.
Atskirai valdomos sąskaitos valdytojas paims jūsų investuotus pinigus ir įtrauks į jūsų sąskaitą fizines akcijų akcijas ir kitas investicijas proporcingai jūsų įdėtai pinigų sumai. Jei norite parduoti atskiras akcijas, galite paprašyti valdytojo tam reikia to, ko negalite padaryti investiciniame fonde.
Personalizavimas
Investiciniai fondai klasifikuojami pagal investavimo tikslą ir toleranciją rizikai. Pvz., Galite nusipirkti agresyvaus augimo savitarpio pagalbos fondą, jei norite turėti nepastovių akcijų, arba galite nusipirkti konservatyvų pajamų savitarpio fondą, jei norite saugesnių, pastovių investicijų, tokių kaip iždo vekseliai. Pirkdami tam tikrą fondą, jūs turite tas pačias akcijas kaip ir kiekvienas kitas fondo investuotojas.
Turėdami atskirai valdomą sąskaitą, jūsų portfelis gali būti unikalus. Jei yra tam tikrų akcijų, kurių nenorite turėti, tokių kaip tabako atsargos, vadybininkas gali pašalinti jas iš jūsų portfelio. Nors jūsų vadybininkas pritaikys jūsų portfelį pagal jūsų investavimo tikslą ir toleranciją rizikai, jūs neturėsite to paties vertybinių popierių rinkinio kaip dauguma kitų investuotojų.
Patogumas
Investicinis fondas turi pranašumą prieš atskirai tvarkomas sąskaitas, kai reikia patogumo. Galite pirkti ar parduoti daugumą investicinių fondų, kai tik norite, nors gali būti taikomi tam tikri mokesčiai. Turėdami atskirai valdomą sąskaitą, paprastai turite užpildyti klausimyną prieš investuodami, o jūsų portfelio valdytojas gali užtrukti kelias dienas, kol jūsų pinigai bus visiškai investuoti. Kai kurie valdytojai leidžia valdomų sąskaitų likvidavimą atlikti tik tam tikru metu.
Mokesčiai
Pagal įstatymą investiciniai fondai turi išmokėti investuotojams pajamas ir kapitalo prieaugį, o tai yra apmokestinamas įvykis. Net ir lėšos, kurių vertė mažesnė, gali išmokėti kapitalo prieaugį akcininkams, jei valdytojas per metus pardavė laimėtas akcijas ir išlaikė savo pralaimėtojus. Turėdami atskirai valdomą sąskaitą, galite paprašyti valdytojo, kad jis būtų kuo efektyvesnis mokesčių srityje, ir pabandyti kompensuoti sąskaitos pelną ir nuostolius, nepalikdamas mokesčių atsakomybės. Turėdami savitarpio fondą, esate portfelio valdytojo užgaidos.
