Jei nesuprantate savo anuiteto pareiškimo, paprašykite brokerio jį paaiškinti jums.
Jei turite mažų savo vaikų ar leidžiate laiką su draugais, kurie tai daro, žinosite, kad posakis „jokios naujienos nėra geros naujienos“ jiems negalioja. Įtartina vaikų tyla dažniausiai reiškia, kad vyksta kažkas, ko nepritariate. Investicijos yra dar viena sritis, kurioje nepageidautina tyla. Pvz., Su anuitetų mokėjimais, jūs periodiškai gausite ataskaitas, kuriose išsamiai aprašoma visa veikla ir jūsų plano augimas.
Dažnis
Jūsų turimas anuiteto tipas lemia, kaip dažnai gausite pareiškimą. Fiksuoti anuitetai grąžina iš anksto nustatytą palūkanų normą. Kadangi tai yra vienintelė prasminga jūsų paskyros veikla, jie paprastai sugeneruoja tik vieną pareiškimą. Tačiau kintamojo ir indekso anuitetai yra sudėtingesni. Jie sukuria grąžą investuodami į investicinius fondus ar kitas akcijas, kurios per metus didėja ir mažėja. Jie taip pat aktyviai perka ir parduoda portfelio dalis. Šis aukštesnis veiklos lygis reiškia didesnį poreikį teikti ataskaitas, todėl jie paprastai išsiunčia ataskaitą kiekvieno ketvirčio pabaigoje.
Pagrindinė informacija
Nėra standartinio pareiškimų formato, nes kiekviena įmonė laikosi savo pasirinkto išdėstymo. Kai kurie yra lengviau perskaitomi nei kiti, kai kruopščiai planuojama naudoti erdvę ir paprasta kalba. Tačiau kiekvienoje iš jų yra ta pati pagrindinė informacija. Tai apima anuiteto savininko vardą ir adresą, sąskaitos numerį įmonėje ir kelis būdus susisiekti su įmonės klientų aptarnavimo skyriumi, jei turite klausimų. Taip pat bus paprasta anuiteto vertės santrauka ataskaitinio laikotarpio pradžios ir pabaigos dienomis, kad būtų galima greitai pristatyti plano pelną ar nuostolius per metus.
finansinė informacija
Esant fiksuotam anuitetui, finansinės informacijos yra mažai. Jūsų pareiškime paprasčiausiai nurodoma palūkanų norma, kurią uždirbo per praėjusius metus, ir norma, kuri bus taikoma ateinančiais metais. Kintamo anuiteto ataskaitos yra daug sudėtingesnės, nes kiekviename anuitete gali būti daugybė investicijų. Apibendrinančiame pranešimo skyriuje bus išvardytos visos jūsų anuiteto investicijos, kad galėtumėte iš pirmo žvilgsnio pamatyti, ką laikote savo portfelyje. Tai taip pat suteiks jums kiekvienos investicijos grąžą per ataskaitinį laikotarpį.
Pervedimo duomenys
Kintamų anuitetų ataskaitose paprastai pateikiamas išsamesnis jūsų investicijų sandorių sąrašas per ataskaitinį laikotarpį. Tai apima bet kokį investicinių fondų vienetų pirkimą ar pardavimą pagal jūsų anuitetą, tačiau tai vyksta giliau. Pvz., Jūsų anuiteto investiciniai fondai gali gauti dividendus per ketvirtį arba gauti kapitalinį pelną iš akcijų, kurios labai išaugo. Jei turėtumėte atsiimti lėšas iš anuiteto, jūsų pradinės įmokos nėra apmokestinamos, tačiau šis prieaugis yra. Jūsų pareiškimas leidžia jums atsekti, kiek jūsų dabartinio balanso gaunama iš to pelno, taigi galite įvertinti bet kokio išskaitymo mokestinį poveikį.
