Kaip pavadinti paramos gavėją atsargomis
Galite perduoti atsargas gavėjui naudodamiesi registracija „Perkeliant mirus“, taip pat vadinama TOD, kuri buvo nustatyta Vieningu TOD saugumo registracijos įstatymu. Tai leidžia naudos gavėjui nedelsiant perimti nuosavybės teises į jūsų mirtį, nereikia pereiti ilgos ir brangios testamento. Procesas priklauso nuo jūsų valstybės įstatymų ir brokerio reikalavimų. Geriausia pasitarti su teisininku dėl patarimų, kad ateityje išvengtumėte galimų komplikacijų jūsų naudos gavėjui.
TOD paskyrimo tinkamumas
Daugelis valstybių pripažįsta TOD įstatymą kaip 2019, tačiau ne visi tai daro. Pavyzdžiui, Gruzijoje ir Floridoje nepripažįsta TOD registracijos reikalavimų. Kai kurios valstybės tai pripažįsta už nekilnojamąjį turtą, bet ne už vertybinius popierius, o kai kurios išvis nepripažįsta. Prieš tęsdami, turite sužinoti, ką leidžia jūsų valstybė.
Jei ji neatpažįsta vertybinių popierių TOD, galbūt galėsite gauti paskyrimą per kitą būseną. Anot NOLO, paskyrimą galite naudoti, jei įstatymą patvirtinusioje valstybėje yra bet kuris iš šių punktų: jūsų pervedimo agento ar brokerio įmonės biuras, TOD paskyrą įregistravusi įstaiga ir akcijų emitentas.
Gavėjo paskyrimas
Gavėjo pavadinimo procesas priklauso nuo to kaip jūs turite savo atsargas. Jei turite tarpininkavimo sąskaitą, brokeris gali paprašyti formos „Perkelti mirus“ registracijos formos formos. Ši forma reikalauja tokios informacijos kaip jūsų vardas ir sąskaitos numeris; gavėjo vardas, pavardė, gimimo data ir socialinio draudimo numeris; ir jūsų santykiai su šiuo asmeniu.
Jei turite popierinių akcijų sertifikatą, perdavimo agentas gali paprašyti, kad jūs jį atsiųstumėte kartu su atsargų formos forma, nurodymų raštu ir jūsų tapatybę įrodančiais dokumentais. Agentas išduos atnaujintus akcijų sertifikatus su nauja informacija.
Gavėjo sąrašo formatas
Kai procesas bus baigtas, jūsų atsargų apskaitoje bus nurodytas gavėjo vardas ir pavardė. Tai pasirodys po jūsų tokiu formatu: Savininko vardas, TOD gavėjo vardas. Pavyzdžiui, Jane Smith, TOD John Doe. Tai informuoja žiūrovą, kad John Doe perims nuosavybės teises į akcijas mirus dabartiniam savininkui Jane Smith.
Nors sąskaitoje ar sertifikate nurodomas gavėjo vardas, tai Asmuo negali pasiekti ar kontroliuoti atsargų, kol esate gyvas. Jūs išlaikote kontrolę ir galite valdyti atsargas bei keisti naudos gavėjus, kaip norite.
Kiti svarbūs aspektai
Jei turite bendrą sąskaitą, jums gali tekti gauti pasirašytą atsisakymą iš bendro savininko, kad galėtumėte pavadinti naudos gavėją. Šio tipo sąskaita taip pat turi teisę į išgyvenimo teisę išlygą. Tai reiškia, kad bendras savininkas paveldi akcijas po jūsų mirties, o naudos gavėjas gali paveldėti tik tada, kai abu savininkai mirę. Likęs bendrasavininkas visiškai kontroliuoja akcijas ir gali daryti taip, kaip nori, taip pat pakeisti gavėją.
Jei norite įsitikinti, kad jūsų pasirinktas asmuo išlieka naudos gavėju, geriausia turėti individualią sąskaitą.
