Norėdami užpildyti mokesčius naudodami 401 (k) paskirstymą, reikia papildomų formų.
Be galimų suderintų jūsų darbdavio įmokų, „401 (k)“ suteikia jums galimybę mokėti įmokas nuo mokesčių ir uždirbti atidėtų mokesčių nuo pensijos. Deja, kai paimate pinigus iš šios sąskaitos, laikas sumokėti „piper“. Viskas, ką atsiimsite, bus apmokestinama pagal įprastą mokesčių tarifą, net jei jūsų pajamos buvo gautos iš kapitalo prieaugio, pavyzdžiui, akcijų pardavimo. Turėsite deklaruoti savo federalinio ir valstijos pajamų mokesčio 401 (k) paskirstymus.
Surinkite savo formą 1099-R. Kai pasirenkate 401 (k) paskirstymą, plano administratorius turi atsiųsti jums ir Vidaus pajamų tarnybai šią formą, kurioje nurodoma suma. Tai yra oficialus dokumentas, kurį IRS naudos jūsų mokesčių įsipareigojimui apskaičiuoti.
Patikrinkite, ar jūsų 1-R formos 1099 laukelyje nurodyta suma yra tiksli. Tai yra bendra jūsų pasitraukimo vertė. Kryžminė nuoroda su savo įrašais, norint patikrinti sumą.
Įveskite 1099-R formos formą į 1040 formą. Išėmimai iš „401 (k)“ eina į „16a“ liniją. Jei visa suma yra apmokestinama (paprastai taip yra), taip pat įrašykite bendrą sumą ir 16b eilutėje. Kai užpildysite likusią mokesčių deklaracijos dalį, jūsų 401 (k) išskaitymo suma bus įtraukta į jūsų apmokestinamas pajamas.
Įtraukite baudos apskaičiavimą už priešlaikinį pasitraukimą. Jei išimsi pinigus iš savo 401 (k) prieš sulaukdamas 59 1 / 2, IRS įvertins ankstyvą 10 procentų paskirstymo baudą nuo tavo išimtos sumos. Norėdami nustatyti papildomo mokesčio sumą, naudokite 5329 formą ir įveskite ją 58 formos 1040 eilutėje.
