Investicinių fondų portfeliai yra diversifikavimo pavyzdys.
Tikriausiai esate girdėję frazę: „Ne sudėkite visų kiaušinių į vieną krepšį“. Investicijų strategija, pagrįsta vienų akcijų pajamomis ir grąža, daro būtent tai. Jei tos akcijos patirs didžiulį pelną, jūs laimėsite. Jūs prarandate, jei prarandate tą vertę. Diversifikuotas portfelis atsiranda, kai turite daug įvairių rūšių investicijų. Kai kurias iš šių investicijų gali sudaryti JAV akcijos, tarptautinės akcijos, obligacijos ar investiciniai fondai.
Rizika
Portfelio diversifikacija linkusi sumažinti jūsų ilgalaikę riziką. Bet kada turėdami investiciją galite rizikuoti prarasti jos vertę. Pvz., Jei perkate dalį akcijų už 50 USD ir galiausiai jas parduodate už 35 USD, patiriate nuostolių. Dabar įsivaizduokite, kad jums priklauso dvi akcijų dalys. Jūs perkate vieną akciją už 50 USD ir galiausiai parduodate už 35 USD. Antroji akcija kainuoja 10 USD, o jūs parduodate už 25 USD. Šiame pavyzdyje jūs pašalinate savo nuostolius diversifikuodami. Daugelio diversifikuotų portfelių atveju nėra visiškai pašalinami nuostoliai - tik sumažinamas jo potencialas.
Aukštesnis grąžinimas
Dėl diversifikuoto portfelio grąža gali būti didesnė. Nuo sausio 1, 2001 iki lapkričio 30th, 2011, „Standard and Poor's“ 500 fondo indeksas grąžino 1.4 procentą. „USA Today“ duomenimis, investuotojai, turintys diversifikuotus portfelius, per tą patį laikotarpį pelnė vidutinį 5.4 procentų pelną. Didesnis procentas obligacijų buvo diversifikuotuose portfeliuose. Didesnė diversifikacijos grąža paprastai pastebima ilgesnį laiką. Tačiau diversifikavimas ne visada padidina grąžą per trumpą laiką. Jei bendra investicijų rinkos būklė yra prasta, diversifikacija vis tiek gali duoti neigiamą grąžą.
Koregavimai
Diversifikacijos pranašumas yra tai, kad galite koreguoti savo investicijų derinį. Labiau rizikinga, į augimą orientuota strategija yra prasmingesnė, kai esi jaunas. Turite daugiau laiko toleruoti pakilimus ir nuosmukius rinkoje. „USA Today“ duomenimis, į augimą orientuota diversifikavimo strategija, skirta 20 iki 30 metų amžiaus, gali būti sudaryta iš 90 procentų akcijų ir 10 procentų obligacijų. Jei jūsų diversifikavimo strategija yra tobulesnė, galite smarkiai investuoti į mažų ir kylančių JAV įsikūrusių kompanijų akcijas.
Likutis
Elgesio portfelio teorijoje teigiama, kad investicijos apsaugo nuo nuostolių arba suteikia didelį augimo potencialą. Remiantis teorija, diversifikuodamas jūsų portfelis žymi piramidę. Diversifikuotas portfelis sudaro didesnį rizikos, pajamų ir vertės investicijų procentą. Portfelio piramidės viršuje yra mažesnis procentas „suliejimo“ ir augimo fondų. „Blend“ fondai yra didelės rizikos ir vengiantys rizikos investicijų derinys. Portfelio diversifikavimas leidžia pasiekti daugiau nei vieną finansinį tikslą. Pajamos ir vertės investicijos gali suteikti stabilumo ir reguliarių mokėjimų. Investiciniai ir augimo fondai gali padėti padidinti jūsų turtą. Žinoma, dėl bet kurio iš jų gali kilti rizika; teigiama grąža niekada nėra garantuojama.
