Negalėsite mokėti jokių mokesčių už tai, kad pakeisite gyvybės draudimą į anuitetą.
Daugelis nuolatinio gyvybės draudimo polisų siūlo gyvybės draudimo apsaugą grynaisiais. Piniginė vertė yra pinigai, kuriuos galite išleisti būdami gyvi ir kuriuos draudimo įmonė investuoja, kad laikui bėgant augtų. Jei jums niekada nebereikės gyvybės draudimo, gali būti prasminga perkelti gyvybės draudimo pinigus į anuitetą. Anuitetų grąža yra geresnė nei gyvybės draudimo ir siūlo daugiau išmokėjimo galimybių, pavyzdžiui, garantuotų pajamų visam gyvenimui. Gyvenimo draudimo konvertavimas į anuitetą yra greitas ir lengvas procesas per 1035 mainus.
Kreipkitės į savo gyvybės draudimo bendrovę ir įsitikinkite, kad jūsų gyvybės draudimo polise yra grynųjų pinigų. Negalite konvertuoti gyvybės draudimo į anuitetą, jei neturite jokios piniginės vertės.
Paklauskite gyvybės draudimo bendrovės, kiek sumokėjote įmokų už savo gyvybės draudimą. Kai vėliau gausite išmokas iš savo anuiteto, grąžinsite neapmokėtus įmokų pinigus.
Ištirkite anuiteto rinkos produktą, kuris geriausiai atitinka jūsų poreikius. Anuitetai skiriasi išmokėjimo dydžiu, investavimo strategijomis ir mokesčiais, todėl tinkamo produkto pasirinkimas yra didelis finansinis skirtumas. Jūsų anuitetą gali gauti dabartinė jūsų draudimo įmonė arba bet kuri kita anuitetų bendrovė.
Pasakykite anuiteto įmonei, kad norite nusipirkti anuitetą, ir finansuokite ją grynaisiais iš gyvybės draudimo poliso. Bendrovė atsiųs atstovui dokumentus, reikalingus 1035 mainams atlikti. Naudodami „1035“ mainus, už pervedimą nebūsite skolingi jokiems pajamų mokesčiams.
įspėjimas
- Neverskite savo gyvybės draudimo į anuitetą, kol nebūsite tikri, kad jums nebereikia draudimo. Jūs negalėsite pakeisti anuiteto į gyvybės draudimą.
