„Wrap“ sąskaitos teikia profesionalų portfelio valdymą už metinį mokestį.
Jei turite investuoti vidutiniškai didelę ar didelę pinigų sumą, jūsų finansų patarėjas gali pasiūlyti naudoti „wrap“ sąskaitą, kad būtų galima profesionaliai valdyti portfelį, nemokant didelių mokesčių, komisinių ir pardavimo išlaidų. Apibendrinamosios sąskaitos investiciniuose fonduose tikslas yra sukaupti savo investicijas į našiausius fondus ir turto klases ir išlaikyti jas blogo rinkos sektoriuose. „Wrap“ sąskaitos yra populiarios tarpininkų, tačiau tik jūs abu galite nuspręsti, ar paslaugos pateisina išlaidas.
funkcija
Turėdami savitarpio fondo sąskaitą, jūsų pinigus valdys profesionalus portfelio valdytojas, kuris parinks įvairius fondus pagal jūsų investavimo tikslus ir valdytojo investavimo strategiją. Valdytojas gali perkelti pinigus į įvairius fondus, kad pasinaudotų karštais rinkos sektoriais ar karštų investicinių fondų valdytojais. Daugeliu atvejų pinigų tvarkytojas nėra jūsų finansų patarėjas ar tarpininkas. Tas asmuo - jūsų patarėjas - teikia rekomendacijas arba padeda pasirinkti vadovą, kuris tvarkys jūsų investicijas.
Išlaidos
Turėdami „wrap“ investicinę sąskaitą, jūs mokate krovinius ar komisinius nei už kiekvieną investiciją, nei už kiekvieną prekybą. Vietoj to jūs mokate metinį mokestį, atsižvelgiant į jūsų valdomo turto sumą. Mokestis gali būti toks didelis kaip 2 procentai per metus už mažesnę nei 100,000 USD investiciją, bet mažesnis už didesnes sumas. Pvz., Jei įdėsite 1 mln. USD į „wrap“ sąskaitą, mokestis bus apie 1 proc. Investiciniai fondai, pasirinkti į „wrap“ sąskaitą, turės savo metines išlaidas, kurias turėsite sumokėti papildomai.
Privalumai
Turėdami savitarpio pagalbos fondo sąskaitą, galite investuoti į tūkstančius skirtingų fondų, nemokėdami jokių pardavimo išlaidų. Jūsų pinigus valdys profesionalus vadybininkas, kurio užduotis yra pasirinkti investicijas, o ne parduoti produktus. Pinigų tvarkytojas turės strategiją ar modelį, kuris yra skirtas maksimaliai padidinti jūsų investavimo efektyvumą. Naudodami „wrap“ sąskaitą, brokerio pajamos yra labiau suderintos su jūsų investavimo rezultatais. Brokeris gaus dalį jūsų metinio įvyniojimo mokesčio, o jei jūsų investicijų vertė išaugs, kompensacija bus jam, kaip jūsų patarėjui investicijų klausimais.
Suvart
Pridėjus 1 procentų įpakavimo mokestį prie 2 procentų prie savitarpio fondo portfelio, galima daugiau nei dvigubai padidinti metines fondų išlaidas. Įpakavimo sąskaitos valdytojas turi sugebėti sukurti papildomą vertę, didesnę už vidutinę investicinių fondų grąžą, kad pagrįstų pridėtas įvyniojimo mokesčio išlaidas. Didesnėms sumoms investuoti - daugiau nei 500,000 USD - vienkartinių investicinių fondų pardavimo mokesčio procentas sumažėja iki tokio paties lygio kaip ir metinis įvyniojimo mokestis. Jūsų patarėjas dėl investavimo turėtų parodyti, kodėl eiti į „wrap“ sąskaitą yra geresnė alternatyva nei pirkti aukštos kokybės investicinius fondus, kad ji galėtų jus parduoti, o ne „wrap“ sąskaitą.
